Дата набрання чинності: 3 серпня 2026 року.
Fontan Casino не допускає використання сайту для відмивання коштів, фінансування тероризму, обходу санкцій, шахрайства, незаконного переказу коштів або приховування їх походження. Ця Політика визначає основні заходи KYC — «знай свого клієнта» — та AML — протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом.
Політика застосовується до всіх користувачів fontancasino-ua.com, незалежно від суми депозиту, способу оплати, статусу бонусу чи частоти гри. Обсяг перевірки залежить від ризику, вимог закону та характеру операцій.
1. Мета процедур AML/KYC
Процедури потрібні для того, щоб:
- встановити та підтвердити особу користувача;
- перевірити вік і право на участь в азартних іграх;
- переконатися, що платіжні інструменти належать власнику акаунта;
- виявити підозрілі, нетипові або економічно необґрунтовані операції;
- перевірити джерело коштів і, за потреби, джерело статків;
- застосувати санкційний контроль і перевірку політично значущих осіб;
- запобігти шахрайству, викраденню особистих даних і використанню чужих акаунтів;
- виконати вимоги компетентних органів та фінансового моніторингу.
2. Ідентифікація користувача
Під час реєстрації користувач надає достовірні дані про себе. Ми можемо перевіряти ім’я, прізвище, дату народження, громадянство, місце проживання, номер телефону, електронну адресу, податковий номер та інші відомості, необхідні для ідентифікації.
Обліковий запис є персональним. Реєстрація від імені іншої особи, використання вигаданих даних або передача акаунта заборонені. Одна особа може мати лише один активний акаунт, якщо інше прямо не дозволено адміністрацією з технічних причин.
3. Документи для верифікації
Для перевірки Fontan Casino може запросити один або кілька документів чи відомостей:
- паспорт громадянина України, ID-картку або інший чинний документ, що посвідчує особу;
- реєстраційний номер облікової картки платника податків;
- фотографію користувача з документом або відеоверифікацію;
- документ або електронні відомості, що підтверджують адресу;
- банківську виписку, довідку або знімок платіжного інструмента з прихованими зайвими реквізитами;
- підтвердження джерела коштів: довідку про доходи, виписку, договір, податковий документ або інше належне підтвердження;
- відомості про зайнятість, вид діяльності, фінансовий стан або очікуваний обсяг операцій.
Запитувані документи повинні бути чинними, повними, читабельними та належати користувачу. Документи з ознаками редагування, підроблення або приховування суттєвих даних можуть бути відхилені.
4. Час проведення перевірки
Перевірка може проводитися:
- під час або одразу після реєстрації;
- перед першим депозитом чи виведенням;
- після досягнення встановленого обсягу операцій;
- під час зміни особистих або платіжних даних;
- у разі входу з нового пристрою або нетипового місцезнаходження;
- за наявності ознак шахрайства, відмивання коштів або використання чужих реквізитів;
- на вимогу банку, платіжного партнера, регулятора чи іншого компетентного органу.
До завершення перевірки ми можемо обмежити поповнення, ставки, бонуси, перекази та виведення коштів. Таке обмеження не означає автоматичного звинувачення користувача і застосовується для безпеки та виконання правових вимог.
5. Перевірка джерела коштів
Якщо сума, частота або характер операцій не відповідають відомому профілю користувача, ми можемо попросити пояснити походження коштів. Прикладами належних джерел можуть бути заробітна плата, підприємницький дохід, продаж майна, спадщина, заощадження або інші законні надходження, підтверджені документами.
Відмова надати достатнє підтвердження, суперечливі пояснення або ознаки незаконного походження коштів можуть призвести до продовження обмеження, відмови в операції, закриття акаунта та повідомлення компетентних органів у випадках, передбачених законом.
6. Платіжні правила
Депозити та виведення здійснюються лише через платіжні методи, доступні в касі Fontan Casino. Платіжний інструмент повинен належати власнику акаунта. Забороняються:
- поповнення з картки, рахунку або гаманця третьої особи;
- виведення коштів на реквізити, що не належать користувачу;
- використання викрадених, підроблених або скомпрометованих платіжних даних;
- циклічні поповнення та виведення без реальної ігрової активності;
- поділ операції на дрібні платежі з метою обходу перевірки;
- безпідставне оскарження законних депозитів після використання коштів у грі;
- використання акаунта як засобу переказу коштів між особами.
За можливості виведення здійснюється тим самим методом, який використовувався для поповнення. Якщо це технічно неможливо, може бути запропонований інший перевірений метод, що належить користувачу.
7. Моніторинг операцій
Ми можемо автоматично та вручну аналізувати платежі, ігрову активність, частоту входів, використані пристрої, IP-адреси, бонусні сценарії, скасування виведень та інші доступні сигнали. Оцінюються не лише суми, а й загальна логіка поведінки.
До підозрілих можуть належати операції без зрозумілої економічної мети, різка зміна фінансової активності, використання багатьох платіжних інструментів, зв’язок кількох акаунтів, спроби приховати особу або місцезнаходження, а також інші ознаки, визначені законодавством і внутрішніми правилами ризику.
8. Політично значущі особи та санкційний контроль
Fontan Casino може перевіряти, чи є користувач політично значущою особою, членом її сім’ї або пов’язаною особою, а також чи застосовуються до нього санкції або інші обмеження. Такий статус не завжди означає автоматичну відмову, але може вимагати посиленої перевірки, підтвердження джерел коштів і додаткового погодження.
Ми маємо право відмовити в обслуговуванні або зупинити операцію, якщо її проведення суперечить санкціям, рішенням компетентних органів або іншим обов’язковим обмеженням.
9. Заборонені юрисдикції та приховування місцезнаходження
Користувач не повинен використовувати сайт з території, де відповідні послуги заборонені, або обходити географічні обмеження за допомогою VPN, проксі, віддаленого доступу чи інших технологій. Виявлення такого обходу може бути підставою для перевірки, обмеження або закриття акаунта.
10. Дії у разі підозрілої активності
У межах закону Fontan Casino може:
- запросити додаткові документи або пояснення;
- тимчасово зупинити депозит, гру чи виведення;
- відхилити або повернути платіж законному власнику;
- обмежити окремі функції чи закрити акаунт;
- зберегти записи та матеріали перевірки;
- передати інформацію банку, платіжній системі, регулятору, правоохоронному або іншому компетентному органу, якщо це передбачено законом.
Закон може забороняти повідомляти користувача про окремі дії фінансового моніторингу, причини перевірки або факт передання інформації. У такому разі ми надаємо лише той обсяг пояснень, який дозволений.
11. Зберігання даних і конфіденційність
Документи KYC, історія операцій, результати перевірок і службові записи зберігаються протягом строків, установлених законодавством та необхідних для захисту прав Fontan Casino і користувачів. Доступ до них обмежений працівниками та постачальниками, яким інформація потрібна для виконання відповідних функцій.
Дані захищаються технічними та організаційними заходами. Детальні правила обробки наведені в Політиці конфіденційності.
12. Обов’язки користувача
Користувач зобов’язаний надавати правдиві дані, своєчасно повідомляти про зміни, відповідати на обґрунтовані запити та не приховувати важливу інформацію. Надання неправдивих відомостей, підроблених документів або використання чужих платіжних реквізитів є істотним порушенням правил.
13. Оновлення Політики
Ми можемо змінювати цю Політику після оновлення законодавства, внутрішньої моделі ризику, платіжної інфраструктури або процедур верифікації. Нова редакція публікується на сайті із зазначенням дати набрання чинності.
14. Контакти
Питання щодо верифікації або обмеженої операції можна направити через чат підтримки, форму у розділі «Контакти» або особистий кабінет на fontancasino-ua.com. Для швидкого розгляду слід вказати ідентифікатор акаунта, дату запиту та коротко описати ситуацію, не надсилаючи повні реквізити банківської картки у відкритому повідомленні.